IA no financeiro: lançar pelo boleto e sugerir a conciliação

Atualizado em 19/10/2026

O financeiro tem dois lugares em que a IA trabalha para você. Nos dois ela PREENCHE, mas quem confere e salva é você.

1. ADICIONAR COM IA — lançar a conta a partir do documento

Ao adicionar uma conta a pagar ou a receber, no cabeçalho do primeiro cartão do formulário, existe o botão ADICIONAR COM IA. Ao editar uma conta ele não aparece. Ele abre a janela Gerar pagamento com IA (ou Gerar recebimento com IA).

Você clica na área de envio (ou solta o arquivo nela) com o documento — boleto, cupom ou comprovante de pagamento — e clica em PROCESSAR COM IA.

FORMATOS ACEITOS: PDF, PNG, JPG, JPEG, TIFF e TIF. Outro formato o sistema recusa na hora, com "Formato de arquivo não permitido. Use PDF, PNG, JPG, JPEG, TIFF ou TIF."

O QUE ELA PREENCHE
Lendo o documento, a IA completa:
- a descrição do lançamento;
- a data de vencimento e a data de compensação;
- o valor, os juros e o desconto — e recalcula o total;
- o plano de contas;
- a forma de pagamento;
- o cliente ou fornecedor.

O ARQUIVO FICA GUARDADO
O documento que você enviou é anexado ao próprio lançamento, sem você precisar subir de novo. O limite de anexos por lançamento é 10 — se não der para guardar o arquivo, o sistema avisa "Os dados foram preenchidos, mas o arquivo não foi adicionado aos anexos."

QUANDO A IA NÃO CONSEGUE LER
Se o documento não traz dados legíveis, o sistema avisa "Não conseguimos ler os dados deste documento. Confira se o arquivo está legível e tente novamente." Nesse caso nada é preenchido e o arquivo não é anexado.

CONFIRA ANTES DE SALVAR
A IA não salva nada sozinha. Ela devolve o formulário preenchido, e o lançamento só existe depois que você revisa e clica em salvar. Vale conferir sempre o valor e o vencimento, que é onde documento borrado ou foto torta costuma escorregar.

2. SUGERIR CONCILIAÇÃO COM IA — classificar o extrato inteiro

Na conciliação bancária, depois de importar o extrato, a revisão dos lançamentos traz no cabeçalho do cartão o botão SUGERIR COM IA. Antes de rodar, ele abre a confirmação Sugerir conciliação com IA.

Ela analisa cada lançamento do extrato e sugere o PLANO DE CONTAS e a FORMA DE PAGAMENTO mais adequados para cada linha — em vez de você classificar uma a uma.

UM AVISO IMPORTANTE, QUE A PRÓPRIA TELA DÁ: "O que já estiver preenchido nesses campos é substituído pelas sugestões." Os valores que já estiverem no plano de contas e na forma de pagamento SÃO TROCADOS. Se você já classificou parte do extrato à mão, esse trabalho é sobrescrito. Use a sugestão antes de classificar, não depois.

A sugestão é só uma sugestão: as linhas continuam editáveis, e a conciliação só acontece quando você confirma.

DE ONDE VEM A SUGESTÃO
A IA escolhe entre os planos de contas e as formas de pagamento QUE A SUA EMPRESA JÁ TEM cadastrados. Ela não inventa categoria nova. Se as sugestões estão vindo genéricas demais, normalmente o plano de contas é que está raso.