Conta bancária: cadastro, conta padrão e como acertar o saldo

Atualizado em 22/10/2026

As contas bancárias ficam em Financeiro › Opções auxiliares › Contas bancárias. O botão Adicionar abre o cadastro, dividido em cartões:

• PREENCHA OS DADOS DA CONTA — Nome da conta, Banco, Agência, Conta e Modalidade da conta (Conta empresarial (PJ) ou Conta pessoal (PF)). Agência, conta e modalidade só são obrigatórias para integrar com o banco.
• DEFINA COMO OS LANÇAMENTOS SERÃO IMPORTADOS — três escolhas: Integrar extrato automaticamente, Importar extrato manualmente ou Cadastrar sem extrato. A primeira só fica disponível quando o banco escolhido tem integração automática; sem banco, ou com um banco sem integração, fica marcada a importação manual.
• CONFIGURE REGRAS DE CONCILIAÇÃO — como o sistema casa o extrato com as suas contas a pagar e a receber.
• SELECIONE AS LOJAS — só aparece se você tem mais de uma loja. É nele que você marca as lojas que podem usar aquela conta.

O botão de gravar muda conforme a escolha: Cadastrar e iniciar integração leva para a conexão com o banco; Cadastrar e importar OFX leva para a Conciliação bancária com a importação do arquivo já aberta; em Cadastrar sem extrato, o botão é só Cadastrar.

O SALDO INICIAL SÓ EXISTE EM CADASTRAR SEM EXTRATO, E SÓ AO ADICIONAR
Escolhendo Cadastrar sem extrato, aparecem dois campos: Início dos lançamentos (uma data até ontem) e Saldo final no dia anterior. Nas outras duas escolhas o cadastro não pede saldo. Ao editar uma conta já existente esses campos não aparecem — e é de propósito, pelo motivo explicado mais abaixo.

UM CAMPO QUE PODE OU NÃO APARECER
- CÓDIGO CONTÁBIL — o número da conta no sistema do escritório de contabilidade. Só aparece quando quem está na tela é a contabilidade; no login do dia a dia ele fica escondido.

VOCÊ JÁ COMEÇA COM UMA CONTA
O sistema entrega toda empresa com uma conta chamada "Conta bancária", marcada como padrão. Se você nunca cadastrar outra, todo movimento financeiro cai nela — o que funciona, mas mistura banco e caixa num só saldo.

O QUE ACONTECE QUANDO VOCÊ CADASTRA A PRIMEIRA CONTA DE VERDADE
Em empresa de uma loja, ao criar a primeira conta própria o sistema aproveita para arrumar o resto: ele passa a apontar as formas de pagamento para essa conta nova, exceto Dinheiro e Vale-presente, que continuam onde estão. E a conta padrão deixa de ser padrão.

Por isso vale conferir as formas de pagamento logo depois de cadastrar uma conta: se você tem cartão num banco e boleto em outro, esse ajuste automático precisa ser revisto à mão.

DEPOIS DE CADASTRAR, VINCULE AS FORMAS DE PAGAMENTO
Quem manda o dinheiro para uma conta ou outra é a FORMA DE PAGAMENTO, no campo Conta bancária do cadastro dela. Conta criada e nenhuma forma apontando para ela é conta que nunca vai movimentar.

POR QUE NÃO DÁ PARA EDITAR O SALDO DIRETO
Depois que a conta existe, NÃO há um campo para simplesmente digitar outro saldo — e isso é proposital.

O saldo não é um número guardado: ele é o resultado de tudo que entrou e saiu daquela conta. Se você pudesse sobrescrevê-lo, o saldo deixaria de bater com os lançamentos — e o extrato do sistema nunca mais fecharia com o do banco.

O QUE ACONTECE AO CADASTRAR COM SALDO INICIAL
Quando você informa um Saldo final no dia anterior positivo, com o Início dos lançamentos, o sistema cria sozinho uma movimentação financeira já confirmada com aquele valor, em uma categoria própria de ajuste.

Ou seja: o saldo inicial não é uma exceção à regra — ele também é um lançamento. Por isso aparece no extrato.

COMO ACERTAR O SALDO, ENTÃO
Por lançamento, e a direção depende do que você precisa:

PARA AUMENTAR — crie uma CONTA A RECEBER com a diferença.
A conta tem 8.000 e deveria ter 10.000? Lance um recebimento de 2.000.

PARA DIMINUIR — crie uma CONTA A PAGAR com a diferença.
A conta tem 8.000 e deveria ter 5.000? Lance um pagamento de 3.000.

Em ambos, o essencial é: escolher a CONTA BANCÁRIA certa, marcar a situação como confirmada e informar a data de compensação — sem isso o valor não entra no saldo.

CALCULE A DIFERENÇA ANTES
Olhe o saldo atual na listagem de contas bancárias e lance apenas a diferença. Lançar o valor cheio dobra o saldo.

UM DETALHE QUE POUPA CLIQUE
Se a forma de pagamento escolhida já estiver vinculada à conta bancária, o campo de conta é preenchido sozinho. É outro motivo para deixar cada forma de pagamento apontando para a conta certa.

USE UM PLANO DE CONTAS DE AJUSTE
Lançamento de acerto não é receita nem despesa da operação. Classificá-lo como venda infla o faturamento; classificá-lo em um plano de contas de ajuste mantém o DRE limpo.

CONTA QUE VOCÊ NÃO USA MAIS
O cadastro da conta bancária não tem opção de inativar. Para uma conta parada não atrapalhar o dia a dia:

• Tire a conta do campo Conta bancária das formas de pagamento, para nenhum movimento novo cair nela.
• Na tela inicial, deixe a conta fora da soma do saldo pela engrenagem do card Saldo disponível hoje (Contas somadas no saldo).
• Se quiser, edite o nome da conta para deixar claro que ela não é mais usada.

AS AÇÕES DE CADA CONTA NA LISTA
Em Financeiro › Opções auxiliares › Contas bancárias, cada linha tem a lupa (Visualizar), o lápis (Editar) e o botão ⋮ (Mais ações). No ⋮ ficam: Configurar integração (conta ainda não conectada ao banco) ou Gerenciar conta (conta já conectada), Importar extrato (.OFX) nas contas que aceitam arquivo, e Excluir, por último, em vermelho.

EXCLUIR UMA CONTA BANCÁRIA
Clique no ⋮ da linha, em Excluir, e confirme. Não é preciso desconectar a integração com o banco antes: conta conectada se exclui do mesmo jeito. O que impede a exclusão é outra coisa, e a mensagem diz qual:

• "...existe uma forma de pagamento vinculada a ela" — alguma forma de pagamento aponta para essa conta. Troque a conta no cadastro da forma de pagamento e tente de novo.
• "...existem movimentações financeiras vinculadas a ela" — a conta já tem contas a pagar ou a receber. Aí ela não se exclui; trate-a como conta que você não usa mais (veja acima).
• "É necessário ter no mínimo uma conta cadastrada!" — é a última conta da loja.

SE A DIFERENÇA APARECEU DO NADA
Antes de ajustar, vale entender a origem — conta duplicada, baixa esquecida, transferência lançada como receita. Ajustar sem investigar esconde o problema e ele volta no mês seguinte. A conciliação bancária é o caminho para achar a causa.