Formas de pagamento: taxas, parcelamento e confirmação automática

Atualizado em 22/10/2026

A forma de pagamento parece um cadastro simples de nome, e é uma das telas que mais mexe no comportamento do sistema. Fica em Financeiro › Opções auxiliares › Formas de pagamento.

Já vêm prontas: Dinheiro à Vista, Dinheiro Parcelado, Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Cheque, Boleto Bancário, Carnê, Duplicata Mercantil, Devolução de Mercadorias e A Combinar.

INFORMAÇÕES BÁSICAS
- Nome.
- Conta bancária — para onde o dinheiro dessa forma vai.
- Disponível em — Contas a pagar e receber, Somente contas a pagar, ou Somente contas a receber. É o que faz uma forma sumir de um dos lados.
- Disponível no PDV — se aparece no balcão.

CONFIRMAÇÃO AUTOMÁTICA — A OPÇÃO QUE MAIS SURPREENDE
Quatro escolhas: Nunca confirmar automático, Sempre confirmar automático, Confirmar somente em conta a receber, ou Confirmar somente em conta a pagar.

Com a confirmação automática ligada, a conta já NASCE quitada — sem ninguém dar baixa. Faz todo sentido em Dinheiro à Vista: quem paga em espécie no balcão já pagou. E não faz sentido nenhum em boleto, onde o dinheiro só entra dias depois.

Então "a conta apareceu como paga sem eu ter dado baixa" é quase sempre isso — e não um erro.

PARCELAMENTO
Nº máximo de parcelas, Intervalo entre parcelas (dias) e 1ª parcela (dias). É o que sugere as parcelas sozinho ao escolher a forma na venda, e o que impede o vendedor de parcelar em mais vezes do que a empresa aceita.

TAXAS
- Taxa do banco (R$) — valor fixo por operação.
- Taxa da operadora (%) — o percentual da maquininha.
- Juros de multa (%) e Juros de mora (%) — o que se cobra do cliente em atraso.

É aqui que se registra o custo real do cartão: sem a taxa da operadora, a venda de R$ 100 no crédito parece R$ 100 no caixa, e não é. As duas taxas só são lançadas em RECEBIMENTOS.

AS DUAS TAXAS SÃO EXCLUDENTES
Preencheu a Taxa do banco, a Taxa da operadora trava, e vice-versa. É uma ou outra, nunca as duas na mesma forma de pagamento. Se o campo está cinza e não aceita digitação, apague o valor do outro primeiro.

ONDE OS JUROS DE MULTA E MORA APARECEM
Esses dois campos ficam no bloco Taxas enquanto a forma NÃO gera boleto. Ao ligar Gerar boleto e escolher um banco por arquivo de remessa, eles somem dali — e reaparecem dentro do bloco de configuração daquele banco, junto com Dias juros e Dias multa. Não é campo perdido: mudou de lugar, porque a multa e o juro passam a ser instrução impressa no boleto.

Cuidado com uma confusão comum: esses percentuais NÃO recalculam a conta na hora da baixa. Quanto de juros e de multa entrou de fato é o que estiver digitado nos campos Juros e Desconto do próprio lançamento.

TAXA POR PARCELA — SÓ PARA CARTÃO DE CRÉDITO
Quando a modalidade é Cartão de Crédito, aparece a opção HABILITAR TAXA POR PARCELA. É para quem paga percentual diferente conforme o número de vezes — 3% até 3x, 4% de 4 a 6x, e assim por diante.

Ao ligar, o bloco de taxa única dá lugar a uma tabela com De (parcelas), Até (parcelas) e Taxa cobrada (%). Você vai criando as faixas; o sistema recusa faixa que se sobrepõe a outra e recusa faixa inicial maior que a final.

Um efeito colateral que gera dúvida: com a taxa por parcela ligada, O BLOCO DE GERAR BOLETO SOME da tela. Uma forma de pagamento não faz as duas coisas.

MODALIDADE — PARA A NOTA FISCAL
Uma lista fiscal com 18 opções: Dinheiro, Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Cheque, Crédito Loja, Vale Alimentação, Vale Refeição, Vale Presente, Vale Combustível, Devolução de Mercadoria, Duplicata Mercantil, Carnê, Boleto Bancário, Depósito Bancário, Pagamento Instantâneo (PIX), Transferência Bancária/Carteira Digital, Programa de Fidelidade/Cashback/Crédito Virtual, e Outros.

Essa é a informação que vai na NOTA FISCAL, e não o nome que você deu à forma. Se você criou "Pix Loja 2", a modalidade dela precisa ser Pagamento Instantâneo (PIX) — senão a nota sai com a forma de pagamento errada, e isso é problema fiscal, não de organização interna.

A modalidade também decide que campos aparecem: BANDEIRA só existe em cartão de crédito e de débito; CNPJ DA CREDENCIADORA existe nesses dois e também no PIX — são dados que a nota fiscal pede.

GERAR BOLETO
Há um bloco próprio de boleto na forma de pagamento — é nele que se liga a emissão e se escolhe a instituição. É por isso que boleto se configura aqui, e não numa tela de boletos.