Conciliação bancária: importar o extrato OFX

Conciliar é comparar o que o banco diz com o que o sistema tem. A conciliação bancária faz isso a partir do extrato, e evita digitar movimentação por movimentação.

A tela fica em Financeiro › Opções auxiliares › Conciliação bancária. O mesmo botão Importar extrato bancário existe no topo dela e no topo da listagem de Financeiro › Opções auxiliares › Contas bancárias; nessa listagem, o botão de seta ao final da linha da conta também tem Importar extrato (.OFX), já com a conta escolhida.

COMO FUNCIONA, EM DOIS PASSOS

PASSO 1 — IMPORTAR
Você entra no site do seu banco e salva o extrato no formato OFX. No sistema, clique em Importar extrato bancário, escolha a CONTA BANCÁRIA correspondente, clique em Selecionar arquivo e depois em Importar.

Conta cadastrada para integrar com o banco por Open Finance, ou já conectada, não recebe arquivo: o extrato dela chega sozinho, e importar o arquivo por cima duplicaria o que veio do banco.

O formato é OFX — não PDF, não print, não planilha. Todo internet banking oferece essa exportação, geralmente junto da opção de baixar o extrato.

PASSO 2 — CATEGORIZAR E CASAR
Depois de importado, o sistema abre a tela de conciliação daquele extrato, onde você percorre os lançamentos do banco e diz o que cada um é: casa com uma conta que já existe no sistema, ou vira um lançamento novo, com plano de contas.

É esse segundo passo que dá o resultado — importar sozinho não concilia nada.

ESCOLHER A CONTA CERTA É O QUE MAIS ERRA
O extrato é de uma conta específica. Importar o extrato do Banco A na conta B mistura movimentação de lugares diferentes e desregula os dois saldos — e desfazer dá mais trabalho do que fazer certo.

POR QUE VALE A PENA
Duas coisas que só a conciliação entrega: a garantia de que nada que passou pelo banco ficou de fora do sistema, e a descoberta do que existe no sistema e não no banco — a conta marcada como paga que na verdade não saiu.

Quem concilia todo mês para de descobrir diferença no fechamento do ano.

CONCILIAÇÃO NÃO É A MESMA COISA QUE RETORNO DE BOLETO
São dois caminhos diferentes, e cada um resolve uma parte:
- O RETORNO (.ret) baixa os boletos que você emitiu.
- A CONCILIAÇÃO (OFX) confere TODO o movimento da conta — boleto, PIX, tarifa, transferência, cartão.

Quem só importa retorno tem os boletos em dia e o resto do extrato não conferido.