Fluxo de caixa: o previsto e as cinco visões
O fluxo de caixa mostra o dinheiro entrando e saindo ao longo do tempo. Fica em Financeiro › Fluxo de caixa.
ELE MOSTRA O PREVISTO, NÃO SÓ O REALIZADO
Este é o ponto que mais gera dúvida. A tela lista também as contas Em aberto e Atrasadas — ou seja, o que ainda NÃO entrou nem saiu.
Por isso o topo mostra cinco cartões:
- SALDO ANTERIOR — o que havia antes do período. Ele só entra na conta se você incluir: com a opção desligada, o cartão mostra um traço e a frase "clique para incluir no saldo", e o clique já liga a opção.
- RECEBIMENTOS e PAGAMENTOS — o total do período de cada lado, com um anel que mostra a parte já recebida ou já paga.
- SALDO — o saldo anterior mais o que já foi recebido, menos o que já foi pago.
- SALDO PREVISTO — o saldo anterior mais todos os recebimentos, menos todos os pagamentos do período, quitados ou não. É onde você vai chegar se tudo o que está previsto acontecer.
O previsto é o valor da ferramenta: ele avisa que falta dinheiro no dia 20 enquanto ainda dá tempo de fazer algo. Mas não confunda com extrato — o que está atrasado pode nunca entrar.
AS CONTAS FIXAS PREVISTAS (SÓ NA NOVA VERSÃO DAS CONTAS FIXAS)
Se a sua empresa está na nova versão das contas fixas, a tela tem o alternador PREVISTAS, junto do período. Ligado, as próximas ocorrências das contas fixas que ainda não foram lançadas entram nos totais, no saldo previsto e nas visões Saldo, Resumo, Diário e Demonstrativo. Estatísticas não conta as previstas. O alternador começa desligado e a escolha fica guardada para você, neste navegador. Na versão antiga das contas fixas o alternador não existe.
AS CINCO VISÕES
No topo da tela, uma barra com cinco opções troca a visão:
- SALDO — os cinco cartões e, embaixo, os recebimentos e os pagamentos do período, cada lado com o seu total.
- RESUMO — os mesmos cartões, a comparação dos totais (Recebido, A receber, Pago, A pagar) e o extrato do período.
- DIÁRIO — um gráfico do saldo e o extrato com uma linha por dia, com o Saldo no fim do dia. É a visão para enxergar o momento do aperto.
- ESTATÍSTICAS — o fluxo mensal (saldo do período, média mensal, melhor e pior mês), os pagamentos e os recebimentos por plano de contas, entradas e saídas, e o movimento das contas bancárias.
- DEMONSTRATIVO — o resultado de cada plano de contas no período, agrupado pela classificação, com o Resultado do período no fim.
No celular, Estatísticas e Exportar não aparecem: para essas duas, use o computador.
O QUE APARECE EM CADA LINHA
Data, descrição, PLANO DE CONTAS, CENTRO DE CUSTO, situação e valor — e a loja, se você tem mais de uma. Pagamentos aparecem com o sinal de menos antes do valor, e cada bloco tem o seu total.
Os dois campos de classificação aparecem aqui, e é o melhor argumento para preenchê-los no lançamento: sem eles, o fluxo mostra entradas e saídas sem dizer de onde vieram.
A DATA QUE MANDA É A DE COMPENSAÇÃO
O fluxo se organiza por quando o dinheiro fica disponível, não por quando a venda foi feita. É por isso que uma venda de hoje paga em boleto para 30 dias aparece daqui a um mês — e não hoje.
FILTRO E EXPORTAÇÃO
A tela abre no mês corrente. À direita ficam o período e a lupa da busca avançada, e o botão Exportar fica ao lado da barra das visões. No fluxo de caixa o período não tem a opção Todo o período: escolha um período definido. Para planejar o mês que vem, escolha Próximo mês — o previsto já está lá, montado pelas parcelas e recorrências.
SE OS NÚMEROS PARECEM ERRADOS
Quase sempre é uma destas três: o período filtrado, contas ainda em aberto sendo lidas como realizadas, ou baixa lançada com data de compensação diferente da esperada.