Boletos: gerenciar, remessa e retorno

Em Financeiro › Boletos bancários ficam três telas, e elas formam um ciclo.

1. GERENCIAR BOLETOS
A listagem de tudo que virou boleto. Tem as mesmas colunas do contas a receber — descrição, entidade, pagamento, data, situação, envio e valor — mais a coluna BOLETO, com o número do boleto, que é por onde você casa o que o banco mostra com o que o sistema tem.

A coluna ENVIO mostra por qual canal saiu o último envio da cobrança: E-mail, WhatsApp ou SMS. Parando o mouse em cima, aparece a data do envio e se o cliente já visualizou. Quando nada foi enviado, ela diz Não enviado.

A busca avançada e o filtro de período funcionam como no financeiro; a tela abre no mês corrente. No botão Mais ações do topo da listagem também ficam Exportar remessa e Importar retorno, os dois passos seguintes do ciclo.

2. EXPORTAR REMESSA — você avisa o banco
O arquivo de remessa é o que você envia ao banco dizendo quais boletos existem, de quem e de quanto. Sem ele, o banco não conhece aquele boleto.

A tela tem duas etapas. Primeiro você filtra o que vai no arquivo por situação do boleto, forma de pagamento, data de vencimento, data de competência, plano de contas, valor e cliente, e clica em Buscar. Depois, na lista dos boletos encontrados, marca os que entram no arquivo e clica em Gerar remessa.

Boleto com problema aparece na lista com o motivo em vermelho, embaixo da descrição, e fica sem a caixa de marcar — o caso mais comum é o cadastro do cliente com os dados do pagador incompletos.

A SITUAÇÃO DO BOLETO tem seis estados: Não enviado, Enviado, Cancelado, Protestado e Rejeitado (além de Todas, no filtro). É assim que você separa o que ainda precisa ir para o banco do que já foi — e enxerga o que o banco rejeitou.

3. IMPORTAR RETORNO — o banco responde
O arquivo de retorno (extensão .ret) você gera no internet banking e importa aqui: escolha a forma de pagamento dos boletos, selecione o arquivo e clique em Carregar. É ele que traz de volta o que aconteceu com cada boleto: pago, em aberto, baixado.

Na conferência, os boletos pagos aparecem marcados. Revise data, tarifa, juros e desconto, desmarque os que não devem ser baixados e clique em Baixar. As demais ocorrências do arquivo aparecem logo abaixo, cada uma no seu quadro, só para você conferir.

É esse processo que dá baixa nos recebimentos sem ninguém digitar um por um — e por isso vale a rotina de importar o retorno todo dia.

OS BANCOS ATENDIDOS
Santander, Bradesco, Itaú, Banco do Brasil, Caixa Econômica, Sicoob, Banrisul, Sicredi, Banco do Nordeste e HSBC. Os arquivos seguem os padrões CNAB240 e CNAB400.

Banco fora dessa lista não tem remessa e retorno por arquivo. Nesses casos o caminho é a integração direta com a conta digital, quando existir, ou a baixa manual.

O CICLO, EM UMA FRASE
Você gera o boleto, exporta a remessa para o banco, o cliente paga, você importa o retorno e o sistema baixa a conta. Quebrou um elo, o próximo não acontece — e o sintoma costuma ser "o cliente pagou e continua em aberto".

A configuração do boleto (qual banco, carteira, convênio) não fica aqui: fica na FORMA DE PAGAMENTO.