Configurações gerais da Cora: formas padrão, juros, multa e desconto
A integração com a Cora tem uma tela chamada Configurações gerais, dentro do próprio aplicativo Cora. Ela decide duas coisas que você provavelmente não associa uma à outra: por onde o dinheiro entra e sai no seu financeiro, e quais encargos o boleto da Cora carrega. É daqui que nascem as duas reclamações mais comuns da integração: o boleto veio com juros que você não pediu, e o lançamento caiu na conta bancária errada.
AS TRÊS ASSOCIAÇÕES
A tela abre com o bloco Formas de pagamento. São três associações, e a lista é fechada, não existe uma quarta.
Forma para recebimento. Associa uma forma de pagamento do financeiro para a emissão de boletos na Cora.
Forma para pagamento. Associa uma forma de pagamento do financeiro para a realização de pagamentos na Cora.
Forma para transferência. Associa uma forma de pagamento do financeiro para as transferências na Cora.
A forma para recebimento tem uma lista própria. Forma para pagamento e Forma para transferência são alimentadas pela mesma lista de formas, então é normal que essas duas ofereçam exatamente as mesmas opções.
Você escolhe uma forma em cada campo e clica em Atualizar. O sistema responde "Configurações atualizadas com sucesso!". O botão Cancelar apenas volta, sem gravar. Cada campo tem a opção Selecione, que é o estado "nenhuma forma associada".
A CONTA BANCÁRIA VEM JUNTO, VOCÊ NÃO ESCOLHE
Esse é o detalhe que resolve a queixa de lançamento na conta errada. Nesta tela não existe campo de conta bancária. Quando você escolhe a forma de pagamento, o sistema puxa sozinho a conta bancária que está amarrada àquela forma e guarda junto com a associação. Se você troca a forma, a conta troca junto. Se você volta a opção para Selecione, a forma e a conta são limpas.
Ou seja: se o lançamento gerado pela Cora caiu na conta bancária errada, o ajuste não é nesta tela. É no cadastro da forma de pagamento, no ERP, que está apontando para a conta errada. Corrija lá, volte aqui, reescolha a forma e clique em Atualizar para a associação pegar a conta certa. O cadastro de forma de pagamento e o de conta bancária são do ERP e têm as fontes deles.
Se a forma que você procura não aparece na lista, o caminho é conferir o cadastro dela: formas já vinculadas a outra integração bancária podem não ser oferecidas aqui. Isso se resolve na pasta Meios de pagamento, não nesta tela.
TAXAS E DESCONTO: SÓ PARA A FORMA PARA RECEBIMENTO
O segundo bloco se chama Taxas/Desconto. A própria tela mostra um aviso em destaque no topo do bloco: "Aplicável somente na forma para recebimento." Guarde isso. O que você preenche aqui diz respeito a boleto. Não espere efeito no que é pago ou transferido pela Cora.
Multa. Você escolhe entre Valor fixo e Percentual e informa o valor. A dica ao lado do campo, no ícone de exclamação, explica que a multa é aplicada a boletos em atraso, conforme previsto em lei, limitada a no máximo 2% do valor total do boleto.
Juros. Aqui só existe Percentual. O seletor fica travado e não pode ser trocado para valor fixo. A dica do campo explica o cálculo: juros mensais aplicados a boletos em atraso, calculados proporcionalmente com base nos dias de atraso. Ou seja, você informa a taxa do mês e o atraso de poucos dias cobra a fração correspondente.
Desconto. Você escolhe entre Valor fixo e Percentual e informa o valor.
Além desses três, existem dois campos por canal de pagamento: Taxa boleto compensado via cod. barras e Taxa boleto compensado via PIX. Cada um também aceita Valor fixo ou Percentual. Eles separam o tratamento conforme o canal pelo qual o boleto foi compensado, código de barras ou Pix.
ESTA TELA NÃO PREENCHE O FORMULÁRIO DA COBRANÇA
Não confunda os dois lugares onde existem multa, juros e desconto. A tela Emitir cobrança tem blocos próprios, que valem só para aquele boleto, e eles nascem desligados: abrem em Não incluir desconto, Não cobrar multa e Não cobrar juros, com o valor em 0,00. O que você grava aqui em Configurações gerais não aparece marcado lá.
Duas consequências práticas. Ver o formulário da cobrança limpo não quer dizer que a integração está sem encargos configurados. E preencher esta tela não deixa o formulário da cobrança preenchido.
Não afirme ao cliente qual dos dois vale no boleto que sai: isso não está confirmado. Diante de encargo inesperado, confira os dois lugares. As regras do formulário de emissão estão na fonte de emitir a cobrança.
QUANTO COBRAR NÃO É COM O SUPORTE
Nenhum desses campos tem valor recomendado. Percentual de multa, de juros e de desconto é decisão sua junto com o seu contador, respeitando o limite legal que a própria tela informa para a multa. O suporte mostra onde configurar, não quanto cobrar.
O QUE COSTUMA DAR ERRADO
O boleto saiu com juros ou multa que você não pediu. Existem dois lugares onde isso pode ter sido definido, e é preciso olhar os dois. O primeiro é a própria cobrança: a tela Emitir cobrança tem blocos de Desconto, Multa e Juros que valem só para aquele boleto. O segundo é esta tela, que guarda os valores da integração. Abra a cobrança e confira o que foi marcado nela; depois abra Configurações gerais, revise Multa, Juros, Desconto e os dois campos por canal, deixe sem valor o que você não quer cobrar e clique em Atualizar. Para um boleto que já foi emitido, não conte com a mudança automática: fale com o suporte informando o número do boleto para verificarmos o caso.
O lançamento caiu na conta bancária errada. A conta não é escolhida aqui, ela vem colada na forma de pagamento. Veja qual das três associações gerou o lançamento, abra o cadastro daquela forma no ERP e corrija a conta bancária dela.
Você preencheu multa e juros e nada mudou nos pagamentos ou nas transferências. É o comportamento esperado. O bloco Taxas/Desconto vale somente para a forma para recebimento, e a tela avisa isso em cima do bloco.
Forma para pagamento e Forma para transferência mostram as mesmas opções. É assim mesmo, as duas usam a mesma lista. Elas continuam sendo associações separadas: cada uma guarda a sua forma e a sua conta.
Você escolheu a forma e saiu da tela. Sem clicar em Atualizar nada é gravado. E, depois de gravar, confira se a conta bancária que veio junto é mesmo a que você usa para a Cora.
Nunca envie ao suporte token, chave, senha ou credencial da Cora por mensagem. Se você já colou uma em algum lugar, gere outra na Cora.