Conta Integrada no ERP: o que é forma de pagamento aqui e o que fica no aplicativo dela
O QUE A CONTA INTEGRADA É DENTRO DO ERP
Dentro do ERP a Conta Integrada é uma forma de pagamento. Só isso. Quando ela está ativa, existe no seu cadastro uma forma de pagamento gravada com a Conta Integrada como banco, e é essa forma que faz o ERP mandar o boleto ou o Pix daquele lançamento para a Conta Integrada. Se essa forma não existir, ou se o lançamento tiver sido feito com outra forma, nada da Conta Integrada acontece aqui.
O produto Conta Integrada é bem maior do que isso. Extrato, cobranças, pagamentos, Pix e transferências ficam no aplicativo próprio dela, que funciona por fora do ERP. Esta fonte não descreve as telas desse aplicativo. Se a pergunta for sobre o que se vê lá dentro, diga que fica no aplicativo e ofereça verificar.
Um detalhe que ajuda: dentro do aplicativo da Conta Integrada, as telas de clientes e de configurações são as do próprio ERP. Ou seja, é o mesmo cadastro de clientes que você já usa no sistema, não uma cópia paralela.
POR QUE ELA APARECE COMO RECOMENDADA
No catálogo de meios de pagamento da Gestão de Cobranças cada integração vira um cartão. A Conta Integrada é a única do catálogo marcada como recomendada, e por isso aparece com a estrela e o selo verde "Recomendado". As demais opções do catálogo estão todas sem essa marcação. É uma marcação fixa do sistema, não depende do seu cadastro, do seu plano nem de nada que você tenha feito.
O cartão dela também mostra o selo "Emissão e baixa automática", que separa as integrações por API das que trabalham com arquivo de remessa e retorno.
E mostra um selo Ativo ou Inativo. Preste atenção nisso: ele fica Ativo apenas porque existe alguma forma de pagamento sua com aquele banco. Não é uma consulta à sua conta no parceiro. Um cartão marcado como Ativo não prova que a conta está aberta e funcionando do outro lado.
Com o cartão da Conta Integrada inativo o botão é Habilitar; com ele ativo o botão é Gerenciar. Nos dois casos o botão leva você para o aplicativo dela, e não para um formulário do ERP. (Nos bancos de remessa é diferente: ativos, eles abrem Editar, Visualizar e Desabilitar dentro do próprio ERP.)
A CONTA É POR LOJA
A consulta que o ERP faz para saber se existe conta é feita pela loja. E em cada boleto e cada Pix o ERP envia a loja e a empresa do lançamento. Consequência prática: quem tem mais de uma loja deve tratar conta como coisa de cada loja, e não como algo único da empresa.
Não afirme ao cliente que um lançamento de uma loja sem conta obrigatoriamente falha nem com qual mensagem: essa decisão é da Conta Integrada, não do ERP. Se a suspeita for essa, confirme de qual loja é o lançamento e ofereça verificar.
Por isso também existe um bloqueio na exclusão de loja. Antes de excluir, o ERP pergunta à Conta Integrada se aquela loja tem conta. Se tiver, a exclusão é recusada com a mensagem "Esta loja possui a integração <nome> vinculada, por isso não pode ser excluída!". O nome que aparece no meio da mensagem vem da configuração do seu domínio, então em sistemas white label ele pode ser diferente de "Conta Integrada".
Detalhe importante: se essa consulta falhar, o ERP também recusa a exclusão, com a mesma mensagem. Então "recusou" não é prova de que a loja tem conta. Se o cliente tem certeza de que aquela loja não tem conta, não insista repetindo a exclusão: registre um chamado.
POR QUE OS CAMPOS DA FORMA DE PAGAMENTO FICAM TRAVADOS
Ao abrir para editar uma forma de pagamento de integração bancária, o ERP mostra no topo um aviso amarelo. No caso da Conta Integrada ele diz que algumas configurações devem ser realizadas através do aplicativo da Conta Integrada, com um "clique aqui" que leva para o aplicativo.
Além do aviso, a Conta Integrada trava a maior parte do formulário — e essa trava é específica dela, não vale para as outras integrações. Esta é a lista fechada dos campos travados: Nome, Conta bancária, Disponível em, Confirmação automática, Taxa do banco, Taxa da operadora, Juros de multa, Juros de mora, Modalidade, Bandeira, CNPJ da credenciadora e Habilitar taxa por parcela. Os três últimos, mais a Bandeira, só ficam visíveis em certas modalidades (Bandeira e Habilitar taxa por parcela em cartão; CNPJ da credenciadora em cartão e em Pix), mas quando aparecem também estão travados. Fora dessa lista, os campos de parcelamento e o "Disponível no PDV" continuam editáveis.
A chave "Gerar boleto" também fica travada e o bloco de configuração de boleto bancário não é exibido — isso vale para qualquer forma com integração bancária, porque quem cuida do boleto é a integração.
Não há como destravar esses campos por dentro do ERP, nem a Conta bancária. Se você precisa mudar algo dessa forma de pagamento, use o link do próprio aviso para gerenciar a integração, ou fale com o suporte.
ONDE ELA APARECE NA LISTA
Na listagem de formas de pagamento, as formas da Conta Integrada vêm primeiro, antes de todas as outras. Depois vêm as formas de outras integrações bancárias e, por último, as formas sem integração. Se você não a encontra na lista, é bem provável que ela simplesmente não exista ainda no seu cadastro, e não que esteja escondida no fim.
NÃO É QUESTÃO DE PLANO
Na geração de Pix, outras integrações bancárias do ERP passam por uma validação de recurso do plano, e nesses casos a mensagem que aparece diz claramente que o plano atual não permite aquela integração e pede para contratar outro plano. A Conta Integrada está configurada para ficar de fora dessa validação.
Ou seja: erro na Conta Integrada não se resolve trocando de plano, e ninguém deve ser orientado a contratar plano por causa dela. Se a mensagem que o cliente recebeu não fala em plano, o problema é outro.
O QUE COSTUMA DAR ERRADO
Não existe forma de pagamento da Conta Integrada, ou o lançamento foi feito com outra forma. É o caso mais comum de "integrei e não funcionou". Quando o lançamento está em uma forma sem integração, o ERP responde que aquela forma de pagamento não está vinculada a integração.
O lançamento é de outra loja. O ERP manda a loja do lançamento junto; se a conta é de outra loja, confirme isso antes de investigar mais.
Cliente incompleto. Para boleto, o ERP recusa antes de chamar a Conta Integrada e as mensagens são exatamente "Informe um cliente para o recebimento.", "Informe um documento para o cliente do recebimento." e "Informe o endereço completo para o cliente do recebimento!". Endereço completo aqui significa CEP, cidade, estado, logradouro, número e bairro. Para Pix a exigência é menor, e a mensagem é "É obrigatório selecionar um Cliente com documento cadastrado.".
Vencimento retroativo. Também é recusado antes de chamar a Conta Integrada, com o aviso de que a data de vencimento do boleto, ou do pix, não pode ser menor que a data atual.
"Parou do nada, ontem funcionava". Comece pelo lançamento de hoje, não pela integração: forma usada, loja, cadastro do cliente e data de vencimento. Só depois de descartar esses quatro é que faz sentido investigar o lado do aplicativo.
CONTA INTEGRADA NÃO É GESTÃO DE COBRANÇAS
São coisas diferentes. Gestão de Cobranças é outro aplicativo, e é dentro dele que fica o catálogo de meios de pagamento onde a Conta Integrada aparece recomendada. A Conta Integrada é a integração bancária, com aplicativo e conta próprios.
O QUE ESTA FONTE NÃO EXPLICA
O roteiro comum de integrar um meio de pagamento e o funcionamento geral do Pix estão nas fontes compartilhadas da pasta Meios de pagamento. Os conceitos de forma de pagamento, conta bancária e lançamento financeiro estão nas fontes do próprio ERP. Tarifas, limites, prazos e condições comerciais são do parceiro, e não se respondem por aqui. E nunca peça nem repita token, chave ou senha na conversa; se o cliente colar uma, oriente a gerar outra no portal do parceiro.