Conta Integrada: visão geral, o que é do ERP e índice das outras fontes
A Conta Integrada é a integração bancária da própria casa. Esta fonte é o mapa dela: diz o que ela é, o que é do ERP e o que é do aplicativo dela, e manda você para a fonte certa de cada assunto. Ela não repete o detalhe das outras fontes desta pasta.
O QUE ELA FAZ QUE NENHUMA OUTRA FAZ
As outras integrações bancárias do ERP só recebem. A Conta Integrada também paga: no contas a pagar existe a opção "Pagar com conta integrada", e nenhuma outra integração tem opção equivalente nessa lista. É a diferença prática dela.
Ela também é a única marcada como recomendada no catálogo de meios de pagamento, catálogo que fica na Gestão de Cobranças. Essa marcação é fixa do sistema: não depende do seu plano, do seu cadastro nem de nada que você tenha feito.
O QUE ELA COBRA PELO ERP
Pelo ERP — contas a receber, PDV e loja virtual — ela cobra por boleto, boleto com Pix e Pix. Essa lista é fechada: pelo ERP não sai cartão de crédito.
Cuidado com o atalho de dizer que a Conta Integrada não tem cartão. Dentro do aplicativo dela existem cartão de crédito e links de pagamento, liberados só para uma lista de lojas e dependentes de credenciamento na Cielo. É outra fonte, e a resposta certa é dizer onde o cartão existe, não que ele não existe.
ANTES DE TUDO: A FORMA DE PAGAMENTO
Como em toda integração de meio de pagamento, precisa existir uma FORMA DE PAGAMENTO cadastrada apontando para a Conta Integrada. Sem ela nada acontece, e essa é a causa número um do "integrei e não funcionou". O roteiro comum de cadastrar essa forma e o funcionamento geral do Pix estão nas fontes da pasta Meios de pagamento. Esta fonte não repete esse roteiro.
ONDE CADA ASSUNTO É RESPONDIDO
Cada assunto tem uma fonte própria, com as mensagens exatas de cada tela. Use este índice antes de responder.
O que ela é dentro do ERP, por que os campos da forma de pagamento ficam travados, por que o cartão do catálogo aparece Ativo e por que a conta é por loja: a fonte da Conta Integrada no ERP.
Boleto, boleto com Pix e Pix nas contas a receber, as recusas que acontecem antes de chamar o banco, boleto sem QR Code e o boleto que veio com o valor antigo depois de editar o lançamento: a fonte de receber com a Conta Integrada.
Pagar boleto e conta de concessionária pelo código de barras, dentro do contas a pagar: a fonte de pagar contas pela Conta Integrada.
Pix no PDV e boleto ou Pix no checkout da loja virtual: a fonte da Conta Integrada na venda.
A fatura da sua própria assinatura do sistema, paga por boleto com Pix: a fonte do boleto com Pix da assinatura. Cuidado para não trocar: ali é a Conta Integrada cobrando você, e não você cobrando o seu cliente. São perguntas diferentes.
Abrir a conta, quem pode, as quatro etapas e os documentos do upgrade: a fonte de abrir a conta da Conta Integrada.
Por que o aplicativo joga você para outra tela, o que é conta limitada e como pedir a conta completa: a fonte da situação da conta.
As nove abas de Configurações, chave Pix, conta para transferência, notificações, juros e multa, aumento de limite e encerramento: a fonte de configurações.
Resgatar o saldo para a sua conta bancária e ler o extrato: a fonte de transferências e extrato.
Gerar BolePix e Pix de dentro do aplicativo, e não a partir do lançamento do ERP: a fonte de cobrar dentro do aplicativo.
Cartão de crédito, links de pagamento, credenciamento Cielo e contestação de vendas: a fonte de cartão e links de pagamento.
Quem pode fazer o quê dentro do aplicativo: a fonte de permissões da Conta Integrada.
O QUE É DO ERP E O QUE É DO APLICATIVO
Extrato, cobranças, pagamentos, Pix e transferências ficam no aplicativo da Conta Integrada, que funciona à parte do restante do ERP. Não descreva telas de lá que você não tem confirmadas: diga onde fica e ofereça verificar.
Mas repare num detalhe que evita resposta errada. Quatro telas abertas de dentro do aplicativo são telas do próprio ERP, e essa lista é fechada: clientes, formas de pagamento, configurações e domínios. Ou seja, o cliente que você vê ali é o mesmo cadastro de clientes do ERP, e a forma de pagamento é a mesma forma de pagamento do ERP. Não é uma cópia paralela. Esses quatro se respondem pelas fontes do ERP.
NÃO É QUESTÃO DE PLANO
Na emissão, outras integrações bancárias passam por uma validação de recurso do plano, e nesses casos a mensagem diz que o plano atual não permite aquela integração e pede para contratar outro plano. A Conta Integrada está configurada para ficar de fora dessa validação, tanto no boleto quanto no Pix.
Consequência: erro da Conta Integrada não se resolve trocando de plano, e ninguém deve ser orientado a contratar plano por causa dela. Se apareceu mensagem de plano, ela veio de outra integração.
NÃO É QUESTÃO DE CREDENCIAL
Não existe no ERP tela para cadastrar token, chave, certificado ou senha da Conta Integrada. Quem se identifica com o parceiro é o próprio sistema, e o cliente não tem nada para digitar aqui. Por isso "as credenciais venceram" não é explicação válida nesta integração, e você nunca deve pedir credencial ao cliente. Se ele colar uma na conversa, não repita e oriente a gerar outra no portal do parceiro.
UMA CONFUSÃO DE NOME
Conta Integrada não é o aplicativo Cobranças nem a Gestão de Cobranças. Aqueles dois avisam o seu cliente do vencimento; esta movimenta dinheiro. A Gestão de Cobranças só é onde fica o catálogo em que a Conta Integrada aparece recomendada.
O QUE COSTUMA DAR ERRADO
"Integrei e não funcionou" quase sempre é a forma de pagamento: ou ela não existe, ou o lançamento foi feito com outra forma.
"Parou do nada, ontem funcionava" começa pelo lançamento de hoje, não pela integração. Confira nesta ordem: a forma usada, a loja do lançamento, o cadastro do cliente (nome, documento e endereço completo) e a data de vencimento. Só depois de descartar esses quatro é que faz sentido investigar o lado do aplicativo.
Conta é por loja, não por empresa. Quem tem mais de uma loja precisa confirmar de qual loja é o lançamento antes de investigar mais.
Apareceu uma mensagem específica na tela? Não improvise a explicação: cada tela tem suas mensagens exatas na fonte correspondente do índice acima.
O QUE É DO PARCEIRO
Tarifa, limite, prazo de liquidação, horário de corte e aprovação de conta são do parceiro. O sistema não define nem consulta isso. Não informe valores nem prometa prazos.