Abrir a conta da Conta Integrada: quem pode, as etapas e os documentos

QUEM PODE ABRIR
A Conta Integrada é só para empresa com CNPJ. Se a loja em que você está logado é cadastrada como pessoa física, o botão Criar conta devolve um aviso dizendo que, no momento, o aplicativo está disponível apenas para empresas com CNPJ, e o formulário não abre. Não adianta insistir: a checagem é o tipo de pessoa da loja. Se a loja é pessoa jurídica mas está sem CNPJ preenchido, o aviso é outro: "Preencha corretamente os dados da empresa para solicitar a criação de conta."

CNPJ incompleto ou inválido passa por esse primeiro aviso, mas trava adiante: na etapa Dados da empresa o campo CNPJ fica marcado com erro e o Avançar não passa. Como o campo vem travado ali, a correção é sempre no cadastro da loja.

A CONTA É POR LOJA, NÃO POR EMPRESA
Cada loja abre a sua conta. Quando você entra no aplicativo com uma loja que ainda não tem conta, o sistema leva você direto para a tela de abertura. Se você tem várias lojas, precisa repetir a abertura em cada uma, trocando a loja logada.

O formulário nasce dos dados da loja logada, lidos do cadastro do ERP (Configurações › Dados da empresa): CNPJ, razão social, nome fantasia, e-mail, celular e endereço. O CNPJ vem travado, não dá para digitar outro ali. Então o lugar de corrigir CNPJ, e-mail, celular e endereço é o cadastro da loja, ANTES de começar. Tipo de empresa e data de abertura não vêm de lugar nenhum: são digitados no formulário. Cadastro de loja e Dados da empresa são do ERP: veja as fontes do ERP.

Uma correção importante: o formulário não consulta a Receita pelo CNPJ. Ele não traz razão social, endereço nem quadro societário de fora. O quadro de pessoas começa com uma pessoa em branco e você digita todo mundo.

AS QUATRO ETAPAS DA ABERTURA
São quatro, nesta ordem: Criar conta, Dados da empresa, Dados Pessoais e Confirmação. Na última o botão vira Concluir. Nenhuma delas pede documento. Documento não faz parte da abertura.

Criar conta é o cartão de apresentação com o botão Criar conta.

Dados da empresa tem dois blocos. Em Dados gerais são obrigatórios nome fantasia, CNPJ, e-mail, celular, tipo de empresa e data de abertura; razão social não é obrigatória. Em Endereço são obrigatórios CEP, logradouro, número, bairro e cidade; complemento e ponto de referência são opcionais. Digitando o CEP completo, o logradouro, o bairro, a cidade e o estado são buscados sozinhos.

Dois detalhes que geram chamado. Nome fantasia e razão social só aceitam letras e espaço: números e símbolos são removidos enquanto você digita (a mesma regra vale para nome completo e nome da mãe, na etapa de pessoas). E o celular precisa de 11 dígitos, DDD mais o nove. Se você sair do campo com menos, o campo é limpo e aparece "Número de telefone inválido. É necessário informar 11 dígitos." — vale tanto para o celular da empresa quanto para o telefone de cada pessoa. Pelo mesmo motivo, se o celular da loja tem menos de 11 dígitos, o campo já vem vazio.

Tipo de empresa é lista fechada de onze opções: Sociedade Anônima (SA), Sociedade Limitada (LTDA), Microempreendedor Individual (MEI), Microempresa (ME), Empresa Individual de Responsabilidade Limitada (EIRELI), Sociedade Anônima de Capital Fechado, Empresa Individual de Responsabilidade Limitada optante pelo Simples, Sociedade Limitada Unipessoal, Sociedade em Conta de Participação, Cooperativa e Sociedade Simples Pura.

Dados Pessoais traz o aviso: caso a empresa seja uma sociedade, é necessário informar todo o quadro societário, e apenas sócios pessoa física devem ser informados. De cada pessoa se pede nome completo, telefone, e-mail, CPF, data de nascimento e função. Telefone segue a mesma regra dos 11 dígitos e o CPF é validado. Função é lista fechada: Proprietário ou Responsável. Use Adicionar pessoa para incluir os demais; o botão de remover só aparece quando há mais de uma pessoa. Cuidado: trocar o tipo de empresa depois de preencher refaz a lista de documentos e, quando a troca é entre grupos diferentes de tipo, limpa o quadro de pessoas já digitado.

Confirmação mostra o resumo (dados da empresa, endereço e a tabela de pessoas) e a caixa "Li e concordo com o Termo de Abertura de Conta", com link que abre o termo. Sem marcar, o pedido não é enviado: a mensagem é "É necessário aceitar o Termo de Uso e Política de Privacidade." Essa caixa só existe na abertura — no upgrade e na revisão ela não aparece.

DEPOIS DE ENVIAR
Você cai na tela que diz que a solicitação foi recebida com sucesso e que a criação da conta digital está sendo processada, o que pode levar até 4 horas. A tela mostra o andamento em três marcos: solicitação para criação de conta, criando conta e conta aprovada. Enquanto está nesse estágio o sistema devolve você a essa tela. Quem analisa e aprova é a instituição responsável pela conta digital, fora do ERP. O suporte não aprova, não reprova e não acelera.

DOCUMENTOS: SÓ NO UPGRADE E NA REVISÃO
A etapa Documentação não existe na abertura. Ela aparece no caminho de conta completa (upgrade) e quando a conta volta para revisão. E ela nunca aparece para MEI e Microempresa (ME): para esses dois o roteiro tem três etapas, sem documento nenhum da empresa.

Documentos por tipo de empresa, listas fechadas:

SA, LTDA, SA de Capital Fechado, Sociedade em Conta de Participação, Cooperativa e Sociedade Simples Pura: Contrato social, Comprovante de endereço da empresa e Faturamento Anual da Empresa.

EIRELI, EIRELI optante pelo Simples e Sociedade Limitada Unipessoal: Ato Constitutivo, Comprovante de domicílio social e Faturamento Anual da Empresa.

MEI e Microempresa (ME): nenhum.

O que o sistema explica de cada um (no ícone ao lado do nome). Contrato social: contrato social ou estatuto com a última alteração registrada na Junta Comercial, documento completo, com todas as páginas. Ato constitutivo: mesma regra, com a última alteração registrada na Junta Comercial e todas as páginas. Comprovante de endereço ou de domicílio social: conta de água, luz, telefone, internet ou contrato de locação em nome da empresa, emitido nos últimos 90 dias. Faturamento anual: declaração do faturamento dos últimos 12 meses, assinada pelo contador ou pelo responsável legal da empresa.

Cada documento da empresa aceita JPG, JPEG, PNG ou PDF, com até 2mb por arquivo. Acima disso aparece "Arquivo muito grande. Tamanho máximo: 2Mb" e o envio não acontece.

No alto da etapa há o link "clique aqui para conferir as exigências no envio de documentos". Ele abre a lista de exigências: documento original, sem cópias ou rasuras; dentro da validade; nada digitalizado, autenticado, copiado ou serigrafado; foto com boa iluminação e nitidez, sem cortes; sem capa plástica; sem danos, rasgos ou amassados; documento digital, como a CNH digital, com QR Code de validação e extraído do portal oficial; CNH pode ser enviada aberta (frente e verso); emitido pelos órgãos competentes; formatos PDF, JPG, JPEG e PNG.

DOCUMENTO DAS PESSOAS
Também só no upgrade e na revisão. Ali cada pessoa ganha três campos a mais: nome da mãe, tipo de documento e formato de envio.

Tipo de documento é lista fechada: RG ou CNH. Formato de envio é lista fechada: Foto (frente e verso) ou Arquivo PDF único — e esse campo, junto com a tabela de envio, só aparece depois que o tipo de documento é escolhido. Em foto, a tabela mostra duas linhas, Frente e Verso, e são dois envios, em JPG, JPEG ou PNG. Em PDF único, a tabela mostra uma linha só, Documento completo, e é um envio só, em PDF, com frente e verso dentro do mesmo arquivo. Sim, pode mandar CNH no lugar do RG, e pode mandar tudo em um PDF. Até 2mb por arquivo.

Trocar o tipo de documento ou o formato de envio zera o que já tinha sido enviado e ainda não foi aprovado. Documento já aprovado é preservado e não aceita novo envio.

Cada linha tem uma situação: Pendente, Carregado, Aprovado ou Reprovado. Pendente é que nada subiu. Carregado é que o arquivo subiu e ainda não foi analisado. Aprovado é que passou na análise, e ali o botão de envio fica desabilitado. Reprovado é que foi recusado na análise. A tela mostra só a situação: ela não abre nem baixa o arquivo já enviado. Faltando documento, aparece "É necessário enviar toda a documentação da empresa."

"CLICO EM AVANÇAR E NÃO ACONTECE NADA"
É quase sempre isto. No upgrade, o Avançar da Documentação só passa quando TODAS as linhas estiverem em Carregado ou Aprovado. Faltando uma, a tela não muda e aparece "É necessário enviar toda a documentação da empresa." A mesma regra vale em Dados Pessoais, com o aviso "É necessário enviar toda a documentação." Confira também as linhas que ficarem com a situação em branco: quando ela não mostra nada, aquele documento ainda não conta como enviado e trava o Avançar do mesmo jeito.

Se você selecionou o arquivo e a situação não virou Carregado, o envio não completou: verifique o tamanho (limite de 2mb) e a extensão. E, antes de tudo isso, campo obrigatório vazio também segura o Avançar sem mensagem no alto da tela; o campo fica marcado.

Na revisão, os campos de Dados da empresa e de Endereço vêm bloqueados, e a tela avisa que a conta não passou nos critérios de elegibilidade para se tornar conta completa e que os dados devem ser revistos para nova análise. O que se ajusta por ali são as pessoas e os documentos. Se o quadro de pessoas voltar em branco, informe as pessoas novamente em Adicionar pessoa.

O QUE COSTUMA DAR ERRADO
Loja cadastrada como pessoa física. É o caso mais comum de "não consigo criar a conta".
CNPJ vazio ou inválido no cadastro da loja. O aviso pede para preencher corretamente os dados da empresa.
Celular sem DDD, ou com menos de 11 dígitos: o campo é limpo e o formulário não avança sem ele.
Esperar que o CNPJ traga os sócios. Não traz; o quadro é digitado.
Trocar o tipo de empresa no meio do preenchimento e perder as pessoas já digitadas.
Não achar onde enviar o documento da pessoa: a tabela só aparece depois de escolher o tipo de documento.
Documento parado em Pendente, ou com situação em branco, travando o Avançar.
Termo não marcado na Confirmação.

NO ERP
Loja com conta vinculada não pode ser excluída. A mensagem diz que a loja possui a integração vinculada, com o nome que a integração tem no seu sistema, e por isso não pode ser excluída. O detalhe está na fonte da forma de pagamento da Conta Integrada.