Configurações da Conta Integrada: as nove abas, chaves Pix, conta de saque, notificações, juros e limites

Esta fonte é sobre a tela Configurações da Conta Integrada: o que você configura ali e em qual aba cada coisa mora. Onde fica a Conta Integrada, saldo, extrato e a diferença entre conta limitada e completa estão na fonte "Conta Integrada: chave Pix, saldo, extrato, tarifas, limites e saque"; aqui não repetimos isso.

AS NOVE ABAS
A tela Configurações é dividida em nove abas, e são só estas: Minha conta, Dados da empresa, Dados pessoais, Conta para transferência, Notificações, Taxas e tarifas, Juros e multa, Aumento de limite e Encerrar conta. Todas aparecem sempre, para qualquer conta. Se você procura alguma coisa que não está em nenhuma delas, ela não é configuração da conta.

NÃO EXISTE TOKEN, CHAVE DE API NEM SENHA
Em nenhuma das nove abas existe campo de token, chave de API, certificado ou senha. A Conta Integrada não se conecta assim. Se alguém disse que a sua credencial venceu ou que basta colar um token, está errado: não há onde colar. O único código que o aplicativo pede é o de seis dígitos que confirma uma chave Pix de e-mail ou telefone, e ele serve só para aquela confirmação.

MINHA CONTA
Traz CNPJ, Banco, Agência, Conta e Status. Os cinco campos são apenas leitura: você confere, não edita. O Status é o lugar certo para saber em que situação a sua conta está, e ele mostra Criada, Limitada, Completa, Bloqueada ou Fechada. Dados da empresa e Dados pessoais também são só de consulta: razão social, nome fantasia, CNPJ, e-mail, telefone, tipo de empresa, data de abertura e endereço; e a relação de pessoas ligadas à conta, com nome, telefone, CPF e função.

CHAVES PIX
As chaves ficam na mesma aba Minha conta, no quadro Chaves Pix, com Tipo, Chave, Situação e Ação. A coluna Situação vem do banco: a tela trata Pendente, Registrando e Registrado como andamento normal e destaca em vermelho qualquer outra situação. Se ainda não há nenhuma chave, no lugar da tabela aparece o aviso de que não há chave Pix cadastrada para esta conta — ou seja, a conta pode ficar sem chave.

Em Adicionar você escolhe o tipo, e a lista é fechada: CNPJ, Email, Telefone e Aleatória. CNPJ, Email e Telefone pedem que você digite a chave; Aleatória não pede nada, o banco é quem gera.

Quando o tipo é Email ou Telefone, o aplicativo abre a janela Código de confirmação e avisa que enviou um código para aquele mesmo e-mail ou telefone. São seis dígitos. Se não chegar, use o link Reenviar código de confirmação, na própria janela. Antes de insistir, confira o que foi digitado como chave: se o e-mail ou o telefone estiver errado, o código está indo para o contato errado, e o caminho é cadastrar de novo com o contato certo. Nunca mande esse código para ninguém, nem para o suporte.

A coluna Ação, com o botão de excluir, só aparece quando existe mais de uma chave. Com uma chave só, a coluna some da tabela: a tela não oferece excluir a última chave. Não é falta de permissão nem falha de tela. Se você quer trocar de chave, cadastre a nova primeiro, e o botão de excluir a antiga aparece.

A situação Erro de portabilidade quer dizer que a portabilidade daquela chave não foi concluída. Passe o mouse sobre a situação e a própria tela explica isso e orienta tentar de novo quando possível.

CONTA PARA TRANSFERÊNCIA
É a conta para onde o seu dinheiro sai da Conta Integrada. Você informa Banco, buscando pelo nome, Tipo de conta, Agência, Conta e Dígito, e clica em Salvar. Tipo de conta tem duas opções e só essas duas: Conta corrente e Conta poupança. Se você veio do aviso da tela de transferências dizendo que não há conta cadastrada, aquele link já abre esta aba.

A regra que mais derruba saque está escrita na própria aba: para sacar, a conta precisa ser de mesma titularidade, ou seja, do mesmo CNPJ da Conta Integrada. Conta de pessoa física não serve, nem a do sócio, nem a do dono da empresa. Repare que o formulário não confere a titularidade na hora de salvar — ele manda o que você digitou. Quem confere é o banco, e aí o problema só aparece no saque. Confira antes de salvar.

NOTIFICAÇÕES
Aqui você decide como quer ser avisado sobre o que acontece na Conta Integrada — não sobre o resto do sistema. São três assuntos, e só esses: Cobranças, Pix e Transferências. Cada um tem quatro opções, também lista fechada: Não receber, Somente no sistema, Somente por e-mail, No sistema e por e-mail. Escolha e clique em Salvar. É aqui que se resolve a queixa de e-mail demais: ponha Cobranças em Somente no sistema ou em Não receber.

TAXAS E TARIFAS
A aba mostra o custo de liquidação das suas cobranças, em dois quadros: Boleto Bancário, por boleto pago, e Pix Dinâmico, por cobrança recebida. Os valores são os da sua própria conta e variam, então leia sempre a sua tela: nenhum atendimento deve dizer de cor quanto custa.

JUROS E MULTA
Configura o que será aplicado às suas cobranças. Hoje a aba tem três campos: Juros ao mês, em porcentagem; Como deseja cobrar a multa, com duas opções, Valor fixo ou Porcentagem; e Multa por atraso, o valor. Depois é Salvar. Campos de desconto, prazo do desconto e mensagem no boleto não aparecem nesta aba.

AUMENTO DE LIMITE
Aqui você pede mais limite e acompanha o pedido. O texto no alto da aba é o limite padrão do produto, não necessariamente o seu.

Em Solicitar aumento de limite você informa três coisas: o Tipo, o Limite desejado e o Motivo da solicitação. No Tipo, escolha entre as opções que a sua tela oferecer: essa lista vem do próprio serviço, então pode mudar, e hoje aparecem Bolepix e Transferência mensal. O Motivo tem cinco opções fechadas, que são Volume mensal de emissões acima do limite, Ticket médio dos títulos acima do limite, Crescimento da operação, Perfil dos clientes exige valores maiores e Outros.

O limite que vale para a sua conta, já com os aumentos aprovados, aparece dentro dessa mesma janela de solicitação, em Limites atuais. Leia ali, e não no texto do alto da aba. O valor pedido tem que ser maior que o limite atual: se você digitar igual ou menor, o formulário recusa e avisa qual é o limite atual.

Preenchidos os campos, clique em Continuar. O pedido ainda não foi feito: o sistema manda um SMS com um código para o celular do titular da conta, e a janela passa a pedir esse código, mostrando o limite solicitado e para qual celular o SMS foi. Digite o código e clique em Enviar solicitação — só então o pedido é registrado. Se o SMS não chegar, o link Reenviar SMS aparece depois de alguns segundos; Voltar retorna aos dados do pedido.

Em algumas contas a aba já aparece num formato novo: um cartão para cada limite, com o limite atual, quanto dele foi usado no mês e a situação do pedido que estiver em aberto. Nesse formato não existe a lista de pedidos descrita abaixo, e o passo do código por SMS é o mesmo.

A lista abaixo mostra Tipo, Limite solicitado, Limite atual, Justificativa, Situação, Retorno e Solicitado em, e dá para filtrar por Todas, Pendente, Aprovada e Negada. Sem nenhum pedido, a lista avisa que não há solicitação de aumento de limite encontrada. Quem analisa é o banco, não o suporte do sistema, como a própria janela de solicitação avisa. Quando o pedido é negado, o motivo dado pelo banco aparece na coluna Retorno — e, se o banco não informar motivo, a coluna diz justamente isso.

ENCERRAR CONTA
A aba lista os dois requisitos antes do botão. Saldo: a conta não pode ter saldo positivo nem negativo, precisa estar zerada, então retire o valor ou quite o débito antes. Cobranças: não pode haver cobrança em aberto, então cancele as que restarem.

Ao clicar em Encerrar conta você escolhe o Motivo do encerramento, entre oito opções fechadas, que são Negócios, Renda, Emergência, Educação, Saúde, Viagem, Reforma e Outros, e marca a opção Estou ciente de que esta ação é irreversível. Sem o motivo o aplicativo avisa que é necessário informar o motivo do encerramento, e sem a marcação também não envia.

Enviado o pedido, o aplicativo passa a abrir na tela que diz que a solicitação de encerramento está em andamento, com as etapas Solicitação para encerramento de conta, Encerrando conta e Conta encerrada. Ou seja, o encerramento não é instantâneo: o pedido entra e o banco conclui. Quando há alguma mensagem do banco sobre esse pedido, a aba Encerrar conta mostra essa mensagem em um aviso.

O QUE COSTUMA DAR ERRADO
Cadastrar conta de transferência no CPF do sócio ou do dono: o formulário salva, mas o saque não vai; tem que ser o mesmo CNPJ.

Procurar o botão de excluir a única chave Pix: ele não aparece enquanto houver uma chave só. Cadastre a nova antes.

Não receber o código de confirmação: confira se o e-mail ou o telefone informado como chave está certo. Reenvie pelo link e, se ainda não vier, refaça o cadastro com o contato certo.

Pedir aumento com valor igual ao limite atual: o formulário recusa, porque só aceita valor maior que o que está em Limites atuais.

Não chegar o SMS do aumento de limite: o código vai para o celular do titular da conta, que pode não ser o seu. Confira com o titular antes de reenviar.

Pedir encerramento com saldo na conta ou cobrança em aberto: zere o saldo e cancele as cobranças antes.

Procurar campo de token: não existe em nenhuma aba.