Cliente: limite de crédito
No cadastro do cliente, no bloco Financeiro, fica o campo Limite de crédito. Do lado direito do campo há a opção Permitir exceder.
Ao escolher esse cliente em uma venda, aparece na tela um aviso com o Limite de crédito do cliente e o Crédito disponível — o disponível é o limite menos o total que ele tem em contas a receber em aberto.
E não é só um aviso. Se o cliente tem limite preenchido, a opção Permitir exceder está desmarcada e o valor estoura o limite, o sistema não deixa gravar a venda: aparece a mensagem de que o cliente excedeu o limite de crédito. Para liberar você tem três caminhos — marcar Permitir exceder no cadastro dele, aumentar o limite ou receber as contas em aberto.
Duas coisas explicam quase todo caso de "barrou uma venda e passou outra". A conferência só entra quando a venda tem condições de pagamento geradas e valor maior que zero. E o que for pago em forma de pagamento que já entra confirmada no financeiro não pesa contra o limite — por isso a mesma venda pode passar com uma forma de pagamento e barrar com outra.
Em orçamento essa trava não existe: orçamento você fecha normalmente, mesmo com o cliente estourado.
Limite em branco quer dizer sem limite definido — não quer dizer limite zero. A própria tela avisa: para não limitar o crédito do cliente, deixe o campo em branco.