C6 Bank no dia a dia: emitir boleto e Pix, extrato e o efeito no financeiro do ERP
Depois que a integração com o C6 Bank está de pé, o uso do dia a dia é sempre a mesma coisa: cobrar (boleto ou Pix), acompanhar o extrato e entender o que aparece no financeiro do ERP. Esta fonte trata só disso. O cadastro do cliente, a forma de pagamento, a conta bancária e o lançamento financeiro são conceitos do ERP e têm fonte própria — aqui eles só são apontados. O roteiro geral de integrar um meio de pagamento e o funcionamento do Pix estão na pasta Meios de pagamento.
OS DOIS CAMINHOS DE EMISSÃO
Existem dois caminhos para gerar um boleto do C6, e eles não são a mesma coisa.
O primeiro é a tela do próprio aplicativo C6 Bank, em Boletos, opção Emitir boleto. Você preenche a cobrança ali e ela nasce dentro do C6.
O segundo é o lançamento financeiro do ERP. Na lista de movimentações financeiras, no menu Mais ações de um lançamento, existem as opções Imprimir boleto e Gerar Pix. Elas dependem de três coisas: o lançamento ainda não pode estar baixado, a forma de pagamento precisa estar marcada como boleto (para Imprimir boleto) ou como Pix (para Gerar Pix), e o usuário precisa ter a permissão de imprimir boleto. Gerar Pix aparece só em recebimento. Se a forma de pagamento for de cartão, o item do menu muda de nome e vira Link de pagamento. Ao clicar, o ERP identifica pela forma de pagamento qual integração bancária deve registrar aquela cobrança e manda para o C6.
A diferença que mais gera dúvida: no segundo caminho o lançamento financeiro já existe, e o boleto é gerado em cima dele. No primeiro caminho, a cobrança nasce no C6 e o vínculo com o financeiro depende do bloco Financeiro da tela de emissão.
EMITIR BOLETO PELA TELA DO C6
A tela de emitir boleto tem três blocos: Cliente, Dados da cobrança e Financeiro.
No bloco Cliente você busca o cliente do cadastro do ERP. Ao selecionar, o sistema traz o que já está cadastrado nele: tipo de documento (CPF ou CNPJ), o documento, telefone, e-mail, CEP, logradouro, número, bairro, complemento e cidade. Se algum desses dados estiver faltando no cadastro, ele vem em branco e você completa ali. Cliente é cadastro do ERP — corrija na fonte, não só na emissão.
No bloco Dados da cobrança são três campos:
Valor — obrigatório.
Data de vencimento — obrigatória, e não aceita data anterior a hoje. Se você tentar, o sistema avisa que a data não pode ser menor que hoje. Hoje é aceito; ontem, não.
Descrição da cobrança — campo de texto livre que para em 300 caracteres. O campo simplesmente não aceita mais digitação depois disso.
Quando a cobrança é aceita, o sistema avisa que a cobrança foi gerada com sucesso e leva você direto para a tela de visualização dela. Se o banco recusar, a mensagem de recusa devolvida pelo C6 aparece na tela — leia essa mensagem antes de tentar de novo, porque ela costuma dizer exatamente qual dado o banco não aceitou.
O AVISO DE AÇÃO PENDENTE NO BLOCO FINANCEIRO
O bloco Financeiro depende de permissão: só aparece para quem tem a permissão de recebimento na integração. E ele tem um comportamento próprio: enquanto a integração está apenas conectada e ainda não configurada, no lugar do bloco Financeiro aparece um aviso de ação pendente. Enquanto esse aviso estiver na tela, a parte financeira da emissão não está disponível — resolva a configuração da integração antes de contar com ela.
Conectar não é o mesmo que estar pronta. Conectar é a etapa de credenciais. Configurar é a etapa em que você aponta as formas de pagamento e a chave Pix. Se o aviso de ação pendente aparece, é a configuração que falta.
GERAR BOLETO E PIX A PARTIR DO LANÇAMENTO FINANCEIRO
Para o ERP conseguir mandar um lançamento para o C6, a forma de pagamento usada naquele lançamento precisa estar apontando para o banco da integração. Esse vínculo é feito na configuração da integração do C6, onde existem os campos Forma para recebimento boleto, Forma de pagamento, Forma para recebimento Pix e Chave Pix.
Sem esse vínculo o ERP não tem como saber para qual banco enviar, e devolve a mensagem de forma de pagamento não vinculada a integração, citando o nome da forma.
Vale a regra geral das integrações de pagamento: precisa existir uma forma de pagamento apontando para a integração, e se a forma que você quer não aparece na lista, ela já está vinculada a outra integração.
RECEBER POR PIX
O Pix do C6 fica em Pix, na opção de receber. Duas coisas mudam em relação ao boleto.
Primeira: o cliente e o documento são obrigatórios. Não é capricho do ERP — o C6 exige o pagador identificado na criação do Pix. Por isso não existe gerar Pix "solto", sem dizer para quem.
Segunda: a tela de Pix do C6 não oferece a geração de financeiro. Se você precisa que o recebimento apareça como lançamento no ERP, o caminho é o outro: partir do lançamento financeiro e usar a ação Gerar Pix.
Para entrar na lista de Pix a integração precisa ter a Chave Pix preenchida. Se não tiver, o sistema avisa que é necessário configurar a Chave Pix da integração antes de gerar cobranças Pix e leva você para a tela de edição da integração. Enquanto a chave não for salva, a lista de Pix não abre.
EXTRATO
O extrato da conta C6 fica em Extrato, dentro do próprio aplicativo C6 Bank no sistema. Ele é uma consulta ao banco: o sistema pede os dados ao C6 e mostra. Não é o extrato da conta bancária do financeiro do ERP, e não substitui a conferência que você faz no financeiro. Se o que aparece aqui parecer diferente do que você vê no aplicativo do banco, compare período e horário da consulta antes de abrir chamado — são duas leituras feitas em momentos diferentes.
Se a integração não estiver resolvida quando você abre o extrato, o sistema avisa que você precisa configurar a integração do banco para acessar essa funcionalidade e leva para a tela de integrações.
O PAINEL INICIAL NÃO TEM O ATALHO DE PAGAMENTOS
O painel inicial do C6 Bank não traz o atalho de Pagamentos — está desativado de propósito, por limitação de autenticação do banco. Boleto, Pix e extrato são o que o painel oferece. Se alguém comparou com outro banco integrado e estranhou a ausência, é isso. Se a dúvida for especificamente se dá para pagar contas pelo C6 dentro do sistema, não responda de memória: confirme com quem acompanha a integração antes de dizer sim ou não.
O QUE COSTUMA DAR ERRADO
"Forma de pagamento X não vinculada a integração!" — a causa real é sempre a mesma: a forma de pagamento usada naquele lançamento não está apontando para o banco da integração. Não é erro do C6 nem do boleto. Abra a configuração da integração, veja qual forma está em Forma para recebimento boleto ou Forma para recebimento Pix, e confira se o lançamento está usando essa forma. Se a forma que você quer não aparece na lista de escolha, ela já está vinculada a outra integração.
"Não foi possível carregar a integração do C6 Bank" — aparece nas telas de boletos, Pix, extrato e pagamentos. Não é o banco fora do ar. É o sistema não tendo conseguido resolver qual integração ativa usar. As telas do C6 só carregam a listagem depois de resolver a integração, justamente para não fazer uma consulta sem identificar a integração e mostrar tela vazia. Volte à tela de integrações, selecione a integração ativa e entre de novo.
A tela fica carregando e não mostra nada — mesma causa. As telas mostram um carregando enquanto resolvem a integração e trocam para a mensagem de erro se não conseguirem. Se ficou parado, atualize a página e verifique a integração ativa.
Cliquei em gerar o boleto duas vezes e demorou — isso é proposital. Ao emitir pela integração a partir de um lançamento, o sistema registra que aquela emissão está em andamento e, se a mesma emissão for pedida de novo em seguida, ele espera 15 segundos antes de continuar. É uma trava por lançamento contra o duplo clique. A demora não é, por si só, prova de que nada foi duplicado: confira a lista de boletos antes de tentar mais uma vez.
Coloquei vencimento para ontem e não deixa — não deixa mesmo. O campo de vencimento não aceita data anterior a hoje.
Gerei o boleto e ele não apareceu no financeiro — verifique por qual caminho você emitiu. Pela tela de Pix do C6 não existe a opção de gerar financeiro. Pela tela de boleto, o bloco Financeiro depende de permissão de recebimento e é substituído pelo aviso de ação pendente enquanto a integração estiver apenas conectada e ainda não configurada.
Não acho o boleto que emiti — a lista de boletos do C6 fica em Boletos, e cada cobrança tem sua tela de visualização, para onde o sistema leva logo depois de emitir.
UMA OBSERVAÇÃO SOBRE DISPONIBILIDADE
A integração com o C6 Bank é recente e a liberação é feita por etapas. Não prometa data nem garanta que a funcionalidade já está disponível para uma empresa específica — confirme antes com quem acompanha a liberação. Condições comerciais, tarifas e limites são assunto do banco, não do ERP.
UMA OBSERVAÇÃO SOBRE CREDENCIAIS
Nunca peça, nunca repita e nunca peça para o cliente colar token, chave, certificado ou senha da integração em conversa. Se algo assim for enviado, oriente a gerar uma credencial nova no portal do parceiro e descartar a antiga.