Configurar boleto bancário: os dados que o banco fornece

O boleto não se configura numa tela de boletos — e sim dentro da FORMA DE PAGAMENTO, em Financeiro › Opções auxiliares › Formas de pagamento.

OS BANCOS ATENDIDOS
Banco do Brasil, Banco do Nordeste, Banrisul, Bradesco, Caixa Econômica, Itaú, HSBC, Santander, Sicoob e Sicredi.

COMO CHEGAR NOS CAMPOS DO BOLETO
Ao criar a forma de pagamento, preencha nome, conta bancária, disponível em, número máximo de parcelas e modalidade (Boleto Bancário).

No quadro GERAR BOLETO, ligue a chave — só aí aparece a INSTITUIÇÃO FINANCEIRA. E só depois de escolher o banco os campos de configuração do boleto aparecem.

É por isso que quem procura os campos num cadastro em branco não os encontra: eles só existem depois dessas duas escolhas.

UMA RECOMENDAÇÃO QUE EVITA DOR DE CABEÇA
Em Confirmação automática, use "Nunca confirmar automático" para boleto. Boleto não é dinheiro na hora — confirmar sozinho faria a conta nascer quitada antes de o cliente pagar.

OS DADOS QUE VÊM DO BANCO
O quadro pede informações que SÓ o seu gerente ou a instituição fornece. Não são dados que você inventa nem que o sistema descobre:

  • ESTE BOLETO É COM REGISTRO — mantenha marcado para boleto registrado.
  • CNAB — o padrão FEBRABAN dos arquivos de remessa e retorno: CNAB 400 ou CNAB 240. Escolher CNAB 240 habilita os campos Versão do layout e Dias de juros.
  • CARTEIRA — o código que identifica a modalidade de cobrança no banco.
  • AGÊNCIA / DV e CONTA / DV — os dados de vinculação do beneficiário.
  • CÓDIGO DO CONVÊNIO (aparece como Contrato em alguns bancos) — o código que identifica a sua empresa junto à instituição.
  • JUROS DE MULTA (%) — a multa única sobre a parcela em atraso.
  • JUROS DE MORA (%) — os juros ao dia pelo atraso.
  • DIAS DE JUROS — quantos dias após o vencimento a cobrança de juros começa.
  • ACEITE — se o pagador assinou o documento que originou o boleto. O padrão do mercado é "Não aceite", porque assim não é preciso autorização do pagador para protestar o título.
  • ESPÉCIE DOC — o tipo de documento conforme a FEBRABAN. Duplicata Mercantil é a escolha usual.

OS CAMPOS MUDAM DE BANCO PARA BANCO
Cada instituição pede um conjunto próprio, e até o nome do campo varia. Se um campo do seu banco não está descrito aqui, a resposta está com o gerente — e não no sistema.

DEPOIS DE CONFIGURADO
A forma de pagamento passa a gerar boleto nas vendas e contas que a usarem. O ciclo segue em Financeiro › Boletos bancários: exportar remessa, o cliente paga, importar retorno.

SE O BOLETO SAI COM DADO ERRADO
Quase sempre é carteira, convênio ou CNAB divergente do que o banco espera. O banco rejeita a remessa, e o boleto não é registrado — confira esses três primeiro.