Banco Inter: pagar boleto e DARF pela conta, e o que acontece no financeiro
Pagar boleto e DARF pela conta do Inter, sem sair do ERP, é uma das partes mais completas dessa integração. Só que o pagamento tem uma etapa que quase ninguém espera, e é dela que sai a maior parte dos chamados.
O PAGAMENTO NÃO SAI NA HORA: ELE VAI PARA APROVAÇÃO
Quando você manda pagar, o ERP não tira o dinheiro da conta. Ele envia a solicitação ao Inter e o pagamento entra na fila de aprovação da conta. A própria mensagem que o sistema devolve ao pagar um boleto diz isso: "Pagamento enviado para a aprovação com sucesso." Leia a frase inteira. Enviado para aprovação, não pago.
Quem tem alçada na conta do Inter precisa entrar no banco e aprovar. Enquanto ninguém aprova, o dinheiro não sai. Se ninguém aprovar, a aprovação expira e o pagamento simplesmente não acontece — e o ERP não vai avisar que expirou. Esse é o "paguei pelo sistema e não saiu" número um.
Antes de suspeitar de qualquer outra coisa, olhe o status do pagamento e vá aprovar no Inter.
OS STATUS DO PAGAMENTO
A lista é fechada e vale igual para boleto e para DARF. São estes dez, com o nome que aparece na tela, e nenhum outro:
Em processamento
Aguardando aprovação
Aprovado
Reprovado
Aprovação expirada
Não compensado
Cancelado
Agendado
Realizado
Erro
Duas leituras que evitam erro. REALIZADO é o único status em que o dinheiro saiu de verdade da conta. APROVADO ainda não é pagamento feito: alguém liberou a solicitação, o débito ainda vem. E APROVAÇÃO EXPIRADA quer dizer que ninguém aprovou dentro do tempo do banco: aquele pagamento morreu, precisa ser refeito.
PAGAR BOLETO — O QUE O SISTEMA PEDE
O código de barras ou a linha digitável, o valor a pagar e o vencimento do título. A data de pagamento é opcional: preenchida, ela agenda o pagamento.
Se o pagamento for recusado, a mensagem que aparece na tela é a que o BANCO devolveu. O ERP só repassa o texto, sem reescrever. Isso é importante no atendimento: não tente traduzir nem interpretar por conta própria. Corrija exatamente o que a mensagem aponta (código digitado errado, valor divergente, título já pago, boleto fora da janela de pagamento) e tente de novo.
PAGAR DARF — O QUE O SISTEMA PEDE
O DARF pede mais coisa: CNPJ ou CPF, código da receita, vencimento, período de apuração, referência, descrição e nome da empresa, além do valor principal. Telefone da empresa, multa e juros entram quando informados.
Deixe isso claro com o cliente: código da receita e período de apuração são informação do CONTADOR, não do ERP. O sistema não sugere, não calcula e não confere esses campos — ele manda para o banco exatamente o que você digitou. Código de receita errado significa tributo pago na receita errada, e quem resolve isso é a Receita Federal, não o suporte.
O QUE ACONTECE (E O QUE NÃO ACONTECE) NO FINANCEIRO
Este é o ponto que mais gera confusão, e esta fonte é a dona dele. É verdade que o pagamento feito pelo Inter não cria um lançamento novo no financeiro do ERP: o sistema não inventa uma conta a pagar porque você pagou um boleto pela conta.
Mas existe um meio-termo que muita gente não usa: você pode AMARRAR um pagamento feito pelo Inter a uma movimentação que já existe no seu financeiro. É um vínculo entre aquele pagamento e aquele lançamento.
Feito o vínculo, o resto é automático. Quando o pagamento chega ao status Realizado, o Inter avisa o ERP e o ERP dá baixa naquela movimentação sozinho, usando a data de pagamento e o valor pago que vieram do banco, marcando quem baixou como Inter, e gera uma notificação para o usuário. Repare que essa notificação é escrita com a palavra "recebimento" mesmo quando se trata de uma conta que você pagou — é o texto padrão, não é sinal de que o sistema confundiu entrada com saída.
Sem o vínculo, nada acontece no financeiro. O dinheiro sai da conta, aparece no extrato, e o contas a pagar continua igual. É exatamente essa a origem do "o pagamento não apareceu no contas a pagar" e do DRE que não fecha: dinheiro que saiu do banco sem lançamento correspondente no sistema.
Só isso é assunto do Banco Inter. Cadastrar a movimentação, escolher categoria, conta e forma de pagamento é assunto do financeiro do ERP — inclusive dentro do Banco Inter, o caminho de movimentações financeiras cai na tela do próprio financeiro do ERP, e o de clientes cai no cadastro de clientes do ERP. Não são telas do plugin.
AS LISTAS DE PAGAMENTO
Tanto os boletos pagos quanto os DARFs aparecem em listas próprias, separadas dos boletos que a empresa emite para receber. Duas coisas mandam nessas listas:
A CONTA. As duas listas trazem um seletor de conta Inter, e a consulta de boletos pagos vai para a conta que estiver selecionada. Se a empresa tem duas contas integradas, confirme qual está selecionada antes de concluir que um pagamento sumiu — e não some o que aparece em telas de contas diferentes como se fosse um total só.
O PERÍODO. O filtro já vem preenchido com os últimos 30 dias até hoje. Pagamento mais antigo que isso não some: ele só está fora do período que veio marcado. Informe as datas.
As listas vêm paginadas de 20 em 20, ordenadas pela data de pagamento, da mais recente para a mais antiga. Se a conta nem aparece para escolher, o problema é anterior: aquela integração está sem forma de pagamento vinculada ou sem o certificado carregado, e aí o assunto é o cadastro da integração.
O QUE COSTUMA DAR ERRADO
"Paguei e não saiu." Na quase totalidade dos casos o pagamento está em Aguardando aprovação, ou já foi para Aprovação expirada. Não é falha do ERP: falta a aprovação dentro da conta do Inter.
"Está como Aprovado, mas o dinheiro não saiu." Aprovado não é Realizado. Espere o status virar Realizado.
"O pagamento não entrou no contas a pagar." Não houve vínculo com uma movimentação. Sem vínculo o ERP não tem como saber a qual lançamento aquele pagamento pertence.
"Deu um erro estranho ao pagar." A mensagem é do banco. Leia o que ela diz e corrija o campo apontado; não adianta repetir o envio sem mudar nada. Se vier um erro sem nenhuma mensagem do banco, aí sim é caso de abrir chamado técnico.
"Não acho o pagamento na lista." Período de 30 dias que já vem marcado, e conta errada selecionada, nessa ordem.
"Não consigo acessar a tela." Além de permissão de usuário, o recurso Banco Inter depende do plano contratado — sem ele o sistema barra o acesso com a mensagem sobre o plano.
EXTRATO E SALDO — SÓ O QUE FALTA
O grosso de extrato e saldo está na fonte da subpasta Extrato e pagamentos, inclusive o período padrão da consulta. Três detalhes que ela não traz:
O extrato tem período máximo de 90 dias por consulta. Pedindo mais que isso, o sistema recusa e diz que o período máximo é de 90 dias. Não é bug nem filtro travado: quebre o intervalo em consultas menores.
O extrato pode ser exportado em PDF, informando início e fim — sem as duas datas o sistema não gera.
A consulta de SALDO tem permissão própria de usuário. Se o cliente vê o extrato mas não vê o saldo, a primeira hipótese é permissão, não erro da integração. Quem resolve é o administrador do sistema, no perfil de acesso.